Resultado MD Elsewhere (Out/18): +9,5%. Em 2018: +12,2%.

Temos um novo presidente! Boa sorte aos brasileiros nos próximos anos.

Após 1,5 ano em sabático, estou trabalhando para uma empresa novamente. A tarefa é muito similar ao que eu fazia anteriormente, estou empolgado, eu gosto desse trabalho. É incrível como os acontecimentos vieram mais ou menos como eu imaginava. Minha promessa agora é voltar a aportar pesadamente nesse 2o tempo em busca da IF.

O resultado deste mês comprova que o mercado não é linear, ele se move em saltos.

Não adianta esperar a melhor hora para entrar, é preciso estar comprado sempre, e aguardar… Numa hora a reprecificação vem e… bum! O preço de tudo sobe.

1. Resultado

A Portfólio MDE fechou outubro com rentabilidade: +9,5%.
O acumulado de rentabilidade em 2018 está em: +12,2% = +226% do CDI.
O Aporte mensal foi equivalente a +0,78% do valor patrimonial.
Os proventos recebidos aumentaram em: +1,4% (13o mês aumento consecutivo).

Rentabilidade do Portfólio MDE em 2018.

2. Notas Pessoais

2.1 Leitura

Li o padrão mensal: cartas das Assets Verde, Adam, SPX, e relatórios da Empiricus.

Estou lendo o livro Fooled by Randomness de Nassim N. Taleb, atualmente no capítulo 8 de 14.

2.2 Aporte

Neste mês recebi minha restituição de IR, você pode programar a sua utilizando esta estratégia que descrevi aqui: Como deduzir ou receber mais no IRPF / Como receber seu Bolsa Investidor.
Também aportei um lucro que obtive com uma venda que fiz.
E para completar, aportei com o 1o salário recebido do novo trabalho.

A soma de todos esses aportes foram de 0,78% do valor patrimonial do Portfólio MDE.

2.3 Isenção de Imposto de Renda em ações

Zerei minha posição em BRKM5. Fui isento do IR por alienação menor que 20K BRL.
Eu realizei esta venda apenas para diminuir o meu valor em ações que está subindo bastante. É hora de colher um pouco os frutos e fazer caixa para comprar no próximo pânico nos mercados.

2.4 Aluguel de Ações

Recebi apenas 41 reais com aluguel de ações.

2.5 Utilização de Caixa: compra de USD e Global Stocks

Comprei dólares durante outubro. Apesar de achar o valor caro, temos que sempre possuir.
Quanto custa um seguro de carro? Eu não sei bem, mas digamos que ele custa uns 4% do valor do veículo. Oras, se a maioria das pessoas está disposta a pagar 4% ao ano (todos os anos) para proteger seu carro, eu entendo que deveriam pagar até bem mais que isso para proteger seu patrimônio. E patrimônio se protege com dólares.

Com o valor da compra em dólares, continuei minha montagem do Portfólio MDE Global, que você pode entender melhor neste post.

3. Alocação de Recursos do Portfólio MD

O percentual de alocação que desejo é:

Ações: 45-55%.
RF: 15-25%.
FIIs: 12-18%.
USD + Ouro + Cripto: 5-12%.
Multimercado: 10-20%.

3.1 Alocação geral no fechamento de Out/18
Alocação por Classe de ativos.

Tenho vendido 20 mil reais em ações há alguns meses, e tentado diminuir um pouco a alocação nessa classe.

A posição de Caixa (que está dentro da RF) diminuiu para 6,1% por causa da compra de dólares.
Minha meta é voltar para o intervalo 7-10% nos próximos meses. Já estou há 2 meses tentando voltar para este intervalo.

3.2 Alocação geral ao longo do tempo

Este gráfico mostra a minha escolha entre ações, títulos de crédito, FIIs, FIMs e Criptomoedas ao longo do tempo.

Clique nas imagens para melhor visualização, ou vá à página de Alocação de Recursos para testar o gráfico interativo.

Mantenho alocação alta em ações porque acredito que estão bem atrativas.

Percebe-se que há 1,5 ano eu reduzi drasticamente o percentual em RF, pois a Selic já era esperada de ir pro chão, e deixei o crescimento das ações dominar o portfólio. Decisão acertada.

Além disso, no último trimestre eu aumentei minha posição em dólares caminhando na construção patrimonial em ativos no exterior. Considero um movimento natural do investidor. É preciso ter um pedaço em moeda forte caso o Brasil desande… E isso já aconteceu quase uma dezena de vezes no último século.

3.3 Alocação da seção de Ações

Se quiser ver a alocação atual (tempo real), vá à página: Portfólio Ações.

O Ibovespa fechou o mês com +10,2%, MDE Ações fechou com +18,0%.
Zerei minha posição em BRKM5 para rebalancear a alocação macro.

A rentabilidade do MDE ações neste mês foi brutal. Minhas maiores posições tiveram as seguintes variações:
ITSA4: +11%.
IRBR3: + 9%.
BBAS3: +45%.
RAIL3: +13%.
SAPR4: +17%.
CVCB: +30%.
BIDI4: +37%
CMIG: +54%.
Todas essas 8 ações somadas representam aproximadamente 70% da minha carteira de ações.

É importante notar que apesar das variações terem sido expressivas, a contribuição no portfólio só fica relevante se você tiver de fato uma quantidade representativa. Ou seja, não adianta em nada conseguir uma valorização de 100% se você não tiver um volume que faça impacto no patrimônio.

3.4 Alocação da seção de FIIs

Não fiz alterações em FIIs.

DY do Portfólio MDE FII em set/18: 6,2%.

Se quiser ver a alocação atual (tempo real), vá à página: Portfólio FIIs.

3.5 Alocação da seção Global

Continuo montando o Portfólio MDE Global com alvo até dezembro/2018. Confira minha idéia aqui: Portfólio MD Elsewhere Global.

Se você ainda não tem recursos no exterior, eu escrevi o seguinte texto explicando motivos: Você precisa ter uma conta no Exterior.

No mês de outubro, todas as minhas ordens de compra iniciais foram executadas. Coloquei ordens de compra a -10% do pico histórico para os seguintes ativos: IWDA, CSPX, GOOGL, AAPL e MJ.

Deixarei em novembro ordens na pedra para IWDA (ETF que segue o índice MSCI World) e CSPX (ETF que segue o índice S&P 500) a -15% do pico histórico. Vou avaliar também um aumento na posição em outros ativos.

3.6 Alocação da seção de Criptomoedas

Não fiz movimentações com Criptomoedas.

O percentual de BTC está em aprox 78% da alocação, e o resto está pulverizado.

4. Proventos Recebidos

Este foi o 13o mês de incremento consecutivos da média de proventos. Aumento de +1,4%.

A média de proventos está consolidada acima de 50% da meta de IF. Atualmente está em 54%.

Se quiser ver o gráfico de proventos agora, confira a atualização na página: Liberdade Financeira.

5. Fechamento

Glória aos que acreditam no poder de geração de valor das empresas para a sociedade. No fim das contas, as pessoas que investem em ações são as verdadeiras otimistas.

O mês de outubro entra na história para o Top 5 de maior rentabilidade da minha carteira desde 2005.

Outubro também marcou a saída do Drawdown de patrimônio em que eu estava há 5 meses!

A Renda Fixa não ficou para trás, pois minha maior posição (Tesouro IPCA+ 2050) rendeu +12%. A curva de juros fechou muito, e isso fez o preço de todos os ativos bombarem.

E MD, quais os próximos passos?

Acredito em 2 tópicos principais.

– No campo doméstico, o otimismo continuará crescendo, a curva de juros pode fechar mais (reprecificando tudo pra cima), o lucro das empresas vai aumentar e isso deve guiar o preço das ações para cima. Os títulos de Renda Fixa longos podem subir mais pelo fechamento da curva de juros.

– No campo internacional, a volatilidade continuará fazendo preço, e em algum momento no futuro o mercado internacional vai azedar. Em tempo, nos preços atuais o S&P já está a -10% do seu pico histórico. Quando os mercados mundiais entrarem em pânico, os preços dos ativos aqui no Brasil também vão cair muito… Nessa hora estaremos de Sniper com bastante Caixa e vamos comprar barganhas em ativos brasileiros!
Acredite, não é todo dia que o S&P cai a -10% do pico. Os brasileiros estão acostumados com quedas de -10%, -20% e até mais, só que no exterior isso é muito mais difícil de ocorrer. Quando ocorre, é hora de comprar mesmo.

Se você já tem sua posição em ações montada, relaxe e surfe a onda de alta. Faça Caixa e vamos comprar no próximo pânico!

O 2o tempo promete… Vamos nessa… e adiante!!

MD Elsewhere in Brazil

 

 

 

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