Resultado MD Elsewhere 2018: +17,6%.

Vida longa aos investidores!

Feliz 2019!

Investidor ativo é aquele que separa uma parte do salário todo mês e investe, faz esse ritual mensalmente.
Só que esse investimento não pode ser qualquer um… é preciso entender, pesquisar, estudar e saber o que se está fazendo.

1. Ano de Investimento #13 / 2018 / Idade 32-33

A Portfólio MDE fechou 2018 com rentabilidade: +17,6%. Resultado equivalente a +274% do CDI do ano.

Rentabilidade do Portfólio MDE em 2018: +17,6%.

Aportei no ano, ou seja, investi dinheiro novo equivalente a +4,4% do que tinha no final do ano passado.

Combinando o valor da rentabilidade com o de aporte, o Portfólio cresceu +22,2%.

Construção estilo formiguinha: mês após mês, ano após ano. Este é o resultado dos últimos 8,5 anos em imagem. Crescimento de +22,2% em relação a dez/2017. 

A renda passiva do final de 2017 estava em 33% da meta. Em 2018 estamos em 54% da meta da IF!

Renda passiva do Portfólio MDE em relação à meta da IF.

2. Notas Pessoais

2.1 Leitura

Li o padrão mensal: cartas das Assets Verde, Adam, SPX, e relatórios da Empiricus.

Escutei o audiobook Mastering the Market Cycle: Getting the Odds on Your Side do Howard Marks. Recomendo fortemente, acho leitura obrigatória para um investidor.

“Mastering the Market Cycle is a must-read” – Ray Dalio

“When I see memos from Howard Marks in my mail, they’re the first thing I open and read” – Warren Buffett

Clicando no link acima, você pode comprar a versão em Kindle ou capa dura, e ainda é possível baixar uma amostra grátis de parte do livro. 

2.2 Aporte meta: 65% da renda líquida / Realizado: 65,3% [ok]

Em dezembro, de tudo que caiu líquido na minha conta corrente, consegui economizar e investir 65,3% disso. Meta cumprida.

2.3 Movimentação de ativos

Reduzi aproximadamente 19K BRL de fundos de ações e coloquei o valor em caixa.
Considero que o Ibovespa está na máxima. Afinal de contas, qualquer valor entre o topo e -5%, deve ser considerado máximo em se tratando de renda variável.

2.4 Utilização de aporte e caixa

Tudo que aportei foi para a minha parcela de Caixa (leia-se fundo DI barato).
Não pensem que Caixa é conta corrente ou poupança: considerem esses dois como morte lenta. Você perde dinheiro pensando que está ganhando. Além de perder dinheiro, perde seu ativo mais valioso… o tempo.

Meu Caixa caiu para 4% em outubro (em relação ao total do portfólio), mas após a venda de algumas ações e aportes pesados em novembro e dezembro, já consegui subir ele para 6,4%. Preciso aumentá-lo até o patamar de 7-10% para ter munição de compra quando os mercados entrarem em pânico. Percebam que eu escrevi quando e não se.

É notável que a vida anda em ciclos, assim como os mercados.

Sempre ocorrerão momentos de euforia e pânico. Estou aguardando o próximo pânico para comprar.

3. Alocação de Recursos do Portfólio MD

O percentual de alocação que desejo é:

Ações: 45-55%.
RF: 15-25%.
FIIs: 12-18%.
USD + Ouro + Cripto: 5-12%.
Multimercado: 10-20%.

3.1 Alocação geral no fechamento de 2018

Ações brasileiras continuam atrativas, venho dizendo isso recorrentemente a amigos e aqui no blog. Já são 3 anos de bons rendimentos com ações brasileiras. Quem comprou lá atrás está sorrindo. Quem ficou no CDI perdeu uma oportunidade excepcional na vida.

Continuo tentando aumentar pacientemente minha posição em caixa para aproveitar a volatilidade que o exterior pode proporcionar neste ano.

Nos itens 3.3, 3.4, 3.5, 3.6 e 3.7 abaixo você verá cada seção dessa carteira em mais detalhes.

3.2 Alocação geral ao longo do tempo

Este gráfico mostra a minha escolha entre ações, títulos de crédito, FIIs, FIMs e criptomoedas ao longo do tempo.

Clique na imagem para melhor visualização, ou vá à página de Alocação de Recursos para testar o gráfico interativo.

Eu considero este um dos gráficos mais importantes de se observar. Ele mostra a agressividade ou defesa do portfólio ao longo da vida.

Mantenho alocação alta em ações porque acredito que estão bem atrativas. Há praticamente 1,5 ano minha posição em ações está acima de 40%.

Os investimentos em renda fixa no Brasil estão com atratividade baixíssima. Se você ficar no CDI, poupança, CDB, LCI, LCA e outros produtos similares, vai perder a janela de transformação da economia e mercado brasileiro.

3.3 Alocação da seção de Ações

Se quiser ver a alocação atual (tempo real), vá à página: Portfólio Ações.

O ano foi ótimo, a valorização de minhas ações foi enorme. Tudo principalmente com a melhoria econômica, ainda que boa parte seja expectativa.

A verdade é que realmente o ambiente brasileiro melhorou consideravelmente. Minhas maiores posições valorizaram:

  • ITSA4: +33%.
  • IRBR3: +157%.
  • BBAS3: +51%.
  • RAIL3: +31%.
  • SAPR11: +8%.
  • CMIG: +116%.
  • CVCB: +27%.
  • BIDI4 112%.

Em comparação, o índice Ibovespa: +15%.

E com isso pessoal, a mensagem é o seguinte… Investir em ações não é a mesma coisa que investir no Ibovespa, Petrobras e/ou Vale.

Outra nota que já comentei: não adianta conseguir uma valorização de 100% se você não tiver um tamanho percentual que faça impacto no patrimônio. Eu considero que o mínimo para qualquer pessoa ter em ações é 10%. O limite vai até onde o estômago de cada um aguenta.

3.4 Alocação da seção de FIIs

O IFIX fechou 2018 com +5,6%.

Se quiser ver a alocação atual (tempo real), vá à página: Portfólio FIIs.

3.5 Alocação da seção Global

Concluí minha montagem do Portfólio MDE Global! Estou bem contente com o resultado. Hoje ele está 45% em Caixa e 55% em ações.

Se você ainda não tem recursos no exterior, eu escrevi o seguinte texto explicando motivos: Você precisa ter uma conta no Exterior.

Tenho ordens de compra na corretora para IWDA (ETF que segue o índice MSCI World) e CSPX (ETF que segue o índice S&P 500) a -20% do pico histórico. Se os mercados continuarem caindo, vou adorar comprar mais.

3.6 Alocação da seção de Fundos Multimercados

A idéia desta seção é ter um investimento menos correlacionado com as coisas que eu escolho. Delegar a função de investir a gestores experientes pode agregar ao resultado consolidado, diminui a volatilidade do portfólio.

Outro motivo para ter essa parcela de fundos multimercados, é que espero obter neles uma parcela maior do que na renda fixa, pois esses fundos podem montar estratégias com ações e também internacionais.

3.7 Alocação da seção de Criptomoedas

O ano de 2018 foi para ser esquecido. Não sei até onde elas vão, mas já fiz a minha fezinha nelas… Só o tempo dirá se o retorno valerá a pena o risco!

O percentual de BTC está em aprox 80% da alocação, e o resto está pulverizado.

4. Proventos Recebidos

Infelizmente, após 14 meses consecutivos de incremento na renda passiva, este mês de dezembro houve uma leve queda na média…

Não tem problema, essas flutuações são normais e esperado que ocorram. Agora minha expectativa é a chegada de março e abril quando receberei dividendos da minha maior posição: Itaúsa ♥!

Espero que até abril a minha média de proventos passe de 60%, o crescimento está rápido demais e eu estou me esforçando muito pra isso. São muitas horas dedicadas mensalmente, principalmente depois que fiz 30 anos.

Se quiser ver o gráfico de proventos agora, confira a atualização na página: Liberdade Financeira.

5. Fechamento

2018 foi um ótimo ano e a melhora continua!

Elegemos um novo presidente com um governo de viés liberal aos negócios que talvez nunca tivemos antes.

O sucesso nunca está garantido, mas continuaremos a maratona todo mês, mirando os objetivos de longo prazo e sabendo que coisas boas se constroem com tempo, paciência e disciplina.

Considero que foi no estalo da virada pros 30 anos, junto com uma mudança de regime no meu trabalho anterior que pensei:

“Acabou a brincadeira, vou incansavelmente gastar meu tempo, esforço e intelecto até conseguir este objetivo”!

“Homens fortes criam tempos fáceis e tempos fáceis geram homens fracos, mas homens fracos criam tempos difíceis e tempos difíceis geram homens fortes.” – provérbio oriental.

Esse foi um momento de virada profissional que não queria, foi a virada pro tempo difícil. Estava na hora de eu iniciar o esforço pro tempo difícil… a hora em que os homens fortes são gerados.

Pode vir 2019, estamos preparados!

Um abraço a todos!

MD Elsewhere in Brazil

 

 

 

 

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