Resultado MD Elsewhere (Ago/19): +3,0%. Em 2019: +20,6%.

O mês de agosto testou a convicção de quem investe.

Foi um mês bem importante para ensinar e relembrar várias lições. Aqui algumas:

  • Não é possível fazer market timing, ou tradar o mercado. Se engana quem pensa que era possível ter vendido antes da queda ocorrida no mês para depois comprar mais barato e pegar a retomada dos preços novamente. Quem tentou fazer isso provavelmente chupou dedo, vendeu mal e não pegou a alta do fim do mês.
  • É necessário ter investimentos em moeda forte sempre. Se você ainda não tem dólar ou ouro na sua carteira de investimentos, você ainda não está jogando a Série A. O home bias é o fenômeno que explica o motivo dos investidores ficarem mais concentrados nos investimentos do seu país, quando na verdade deveriam diversificar geograficamente para aproveitar o benefício da correlação diferente. O dólar valorizou 8,5% em agosto, então todos os investimentos dolarizados, independentemente de qualquer valorização própria, já fechou agosto muito bem.
  • Bolsa de valores não é igual ao Ibovespa. Apesar do Ibovespa ter fechado o mês levemente negativo em -0,67%, algumas ações tiveram uma valorização enorme, como exemplo: SQIA3 +39,06%, BIDI11 +20,79%, EZTC3 +18,90% e IRBR3 +14,21%.

Voltando para o basicão do mês, continuo com o resultado…

1. Introdução. Ano de Investimento #14 / 2019 / Idade 33-34 / Agosto

MDE 2019
MDE 2019: +20,6%.

2. Notas Pessoais

2.1 KPI – Key Performance Indicators (Indicadores Principais de Desempenho).

Esses são meus índices criados para avaliar minha performance, eles servem de meta e guia.

  • Rentabilidade da carteira no mês, no ano e crescimento patrimonial no ano: +3,0%, +20,6%, +27,3%.
  • Aporte mensal em relação ao Patrimônio Líquido do ano anterior: 0,47%.
  • Aporte mensal em relação à Renda Líquida do mês: 73% / meta 65%. OK!
  • Proventos mensais recebidos em relação à meta de Independência Financeira: 67%. Sexto mês consecutivo na faixa entre 60-70%.
  • Leitura ou escuta (audiobook) de 12 livros em 2019. Realizado: 4/12. Não!
    • Estacionei os livros: Os 7 hábitos das pessoas altamente eficazes e O Buda e o Executivo.
    • Comecei a escutar: The Snowball – Warren Buffet and the Business of Life.
  • Realizar 8x atividades de triatlo no mês, 1 h/semana.
    • Corri 0x / Nadei 0x / Pedalei 0x. Meta cumprida, Nada.

2.2 Movimentação de ativos

Considero até que movimentei bem neste mês. Isso quer dizer que comprei bastante, usei meu caixa.

Uma vez já ouvi dizer que “rico não vende, rico só compra”. Acho que existe um fundo de verdade nisso, pois a construção de riqueza está na acumulação de ativos.

Se os ricos tem muita coisa, é lógico que durante a vida eles mais compraram do que venderam. E por isso o foco deve ser dado na compra de Ações, Imóveis, Títulos, Moedas e etc. Focar na venda é perda de tempo. A compra e acumulação é mais importante.

No mês de Agosto eu…

Comprei 100 HSML11, novo fundo de shopping malls que entrou no portfólio.

Subscrevi meus direitos em FEXC11 (comprei mais 60 cotas).

Comprei 300 BPAC11 no olho do furacão a 45 BRL. Já subiu +30%. Obrigado, vendedor anônimo!

Comprei 2000 OIBR3 no olho do furacão a 0,95 BRL. Já subiu +25%. Obrigado, vendedor anônimo!

Participei do IPO do FII LVBI11. A demanda foi insana. Solicitei 20 mil reais e fiquei só com aprox 700 reais em 7 cotas.

Comprei 300 VIVT3 com o valor de saída de 300 BIDI11. Essa troca faz parte da estratégia de aumento de renda passiva. Vendi menos de 20K para ter isenção de IR.

Se eu olhar com certa distância, acho que estou no caminho certo. Pode me chamar de “Zé Comprinha”.

2.3 Utilização de aporte e caixa

Fiz um aporte bom, não foi liseira e nem gigantesco.

Meu Caixa ficou reduzido para 8,6% depois dessa bateria. Talvez eu demore alguns meses para recuperar.

3. Alocação de Recursos do Portfólio MD

Atualmente tenho essa alocação da imagem abaixo.

3.1 Alocação geral ao longo do tempo

Vejam que a parte dolarizada tem aumentado com consistência, isso devido a novos aportes que fiz e também pela alta recente do dólar.

As ações continuam em alta parcela, rodando entre 45-48%.

Pode parecer confuso, mas o gráfico abaixo é o mais importante de todo o post.

Alocação de recurso MD Elsewhere.

3.2 Alocação da seção de Ações (47%)

Na minha estratégia de ações, eu tenho acertado que:

  • Não posso mais comprar empresas do setor financeiro. Não resisti e comprei 300 BPAC11 com a queda total de -33% do seu valor. Excelente compra. Para este mês, a meta de não comprar empresas do setor financeiro continua.
  • Não posso passar de 15% em um único determinado ativo.
  • Não gosto de comprar empresas de commodities por conta dos seus ciclos. Além disso, meu trabalho está relacionado a uma das commodities, então não faz sentido em concentrar ainda mais minha renda nesse setor.

Captura de Tela 2019-08-31 às 00.06.18.png

Nesse mês eu vi minha posição em IRBR3 ultrapassar ITSA4 como maior posição.

Essa é uma mudança bastante relevante, pois acho que isso nunca aconteceu antes.

Highlights do mês: SQIA3 +39,06%, BIDI11 +20,79%, EZTC3 +18,90% e IRBR3 +14,21%.

3.3 Alocação da seção de FIIs (9,2%)

FIIs continuam sendo a melhor forma de se expor ao mercado imobiliário e de diversificar seus investimentos.

Até 15% do portfólio me parece um bom número sem problemas.

HSML11 e LVBI11 foram os novos entrantes.

Captura de Tela 2019-08-31 às 00.06.50.png

3.4 Alocação da seção Global (10%)

3.4.1 Dólar (6,3%)

A alta do USDBRL +8,5% ajudou bastante.

Esta alocação corresponde a 6,3% do Portfólio total.
3.4.2 Ouro (2,4%)

Minha exposição ao Ouro vem de duas fontes de valores aproximados iguais: ETF IAU + Barrick Gold (mineradora de ouro)

IAU subiu +7,7% em USD = 16,8% em BRL.

Barrick Gold (NYSE:GOLD) subiu 19,2% em USD = 29,3% em BRL.

3.4.3 Criptomoedas (1,0%)

Nem sei quanto o Bitcoin BTC subiu, mas com certeza ele ajudou no combinado valorizado em real.

4. Proventos Recebidos

Estou  a 67% da minha meta FIRE, a conhecida IF. 

Acredito que daqui até o final do ano seria possível chegar nos 70%. Não será fácil, mas se as empresas surpreenderem positivamente, é preciso sonhar com bons resultados. Falta 1/3 pro ano acabar.

Se repararem bem, este mês foi o 2o maior recebimento de proventos da história! Maior que minha meta de RP.

Whooooooohooooo!

MD recebendo dividendos =).

5. Fechamento

Acho que esse mês veio pra separar quem está jogando pra valer de quem ainda tá na brincadeira.

Sinceramente, essa quedinha do mês foi muito pequena, e quem ficou com medo provavelmente precisa repensar o que quer e se está preparado. Pode se preparar mais também, vamos juntos!

Pro MD Elsewhere, o mês foi animal, com oportunidade de compra e com ensinamentos importantes na construção de patrimônio.

Para Setembro, a meta é o seguinte… Trabalhar, aportar, e juntar caixa. Enquanto isso a gente fica só olhando o mundo falar de guerra comercial, Bolsonaro, e outros blá blá blás mais ruído que sinal.

Por enquanto é isso!

Ao sucesso,

MD Elsewhere in Brazil

 

 

 

 

Next Destination


Deixe um comentário

Preencha os seus dados abaixo ou clique em um ícone para log in:

Logotipo do WordPress.com

Você está comentando utilizando sua conta WordPress.com. Sair /  Alterar )

Foto do Google

Você está comentando utilizando sua conta Google. Sair /  Alterar )

Imagem do Twitter

Você está comentando utilizando sua conta Twitter. Sair /  Alterar )

Foto do Facebook

Você está comentando utilizando sua conta Facebook. Sair /  Alterar )

Conectando a %s