Resultado MD Elsewhere (Out/19): +1,1%. Em 2019: +22,9%.

Fala pessoal,

Já passaram dez meses do ano de 2019, o tempo passa rápido… Em breve já veremos decoração de natal no shopping, as musiquinhas tocando e os planos de final de ano.

Continuamos por aqui mensalmente com a avaliação dos investimentos.

1. Introdução. Ano de Investimento #14 / 2019 / Idade 34 / Outubro

 

2. Notas Pessoais

2.1 KPI – Key Performance Indicators (Indicadores Principais de Desempenho)

Ab aixo estão os índices para avaliar minha performance, eles servem de meta, lembrete e guia.

  • Rentabilidade da carteira no mês, no ano e crescimento patrimonial no ano: +1,1%, +22,9%, +31,2%.
  • Aporte mensal em relação ao Patrimônio Líquido do ano anterior: 0,5%.
  • Aporte mensal em relação à Renda Líquida do mês: 65% / meta 65%. OK!
  • Proventos mensais recebidos em relação à meta de Independência Financeira: 67%. Oitavo mês consecutivo na faixa entre 60-70%.
  • Leitura ou escuta (audiobook) de 1 livro por mês em 2019. Realizado: 5/12.
    • Escutando atualmente: Mindset: a nova psicologia do sucesso – Carol Dweck.
    • Lidos/escutados em 2019:
      • O Poder do Hábito – de Charles Duhigg.
      • Principles – Ray Dalio.
      • The Tipping Point – Malcolm Gladwell.
      • Secrets of the Millionaire Mind – T Harv Eker.
      • Nudge – Richard Thaler.
    • Livros estacionados: Os 7 hábitos das pessoas altamente eficazes / O Buda e o Executivo / The Snowball – Warren Buffet and the Business of Life.
  • Realizar 8x atividades de triatlo no mês, 1 h/semana.
    • Corri 0x / Nadei 0x / Pedalei 0x. Meta não cumprida. Nem tudo são flores, né?! Nem todas as metas são cumpridas sempre.

2.2 Movimentação de ativos

Em Outubro eu comprei Alupar, ALUP11.

Eu quero aumentar meus dividendos e por isso nos últimos meses eu comprei ações que pagassem pelo menos uns 3,5% de DY aa.

Não aproveitei o benefício de imposto ao vender menos de 20 mil reais em ações. Falha minha, deveria ter feito.

2.3 Utilização de aporte e caixa

Comprei um celular novo top e isso quase inviabilizou aportar os 65% da renda líquida salarial. Fiz uma aporte muito suado, e quase não cumpri a meta.

A notícia boa é que vou receber meu 13o salário em Novembro, isso me dará um bom aporte de final de ano!

Meu Caixa foi reduzido de 9,5% para 9%.

3. Alocação de Recursos do Portfólio MD

Continuo na mesma… Uns 50% em ações, 10% no exterior e o resto competindo entre RF, FII e uns Fundo Multimercados. Veja abaixo.

3.1 Alocação geral ao longo do tempo

Entender o gráfico acima é o mais importante para o investidor ser bem sucedido na vida.

Saber o quanto investir em cada classe de ativo durante seu ciclo de vida é ponto chave para o sucesso financeiro.

3.2 Alocação da seção de Ações (47%)

Há um tempo mantenho a posição de ações abaixo de 50%, mas como a Selic está indo em direção a 4% aa, e quero receber mais dividendos, vou deixar essa posição crescer até uma nova referência entre 52-55%.

Veja abaixo minha Carteira em 4/11/19:

Minha estratégia de alocação de recurso em Ações leva em conta:

  • Não posso mais comprar empresas do setor financeiro, pois já tenho exposição elevada nele.
  • Não posso passar de 15% em um único determinado ativo, pois o impacto negativo pode afundar a rentabilidade e o psicológico.
  • Não gosto de comprar empresas de commodities por conta dos seus ciclos. Além disso, meu trabalho está relacionado a uma delas, então comprar mais é se expor mais a um único setor.

3.3 Alocação da seção de FIIs (9%)

FIIs são a forma mais fácil de se investir no mercado imobiliário, e são boa opção de diversificação de investimentos.

Até 15-20% do portfólio me parece um número bom para se ter hoje.

Para o cenário atual, minha visão para os FIIs é:

  • FIIs já parecem caros em relação às ações.
  • FIIs já subiram bastante, e acho que o potencial está limitado.
  • Ainda são uma boa opção no caso de substituição de renda fixa. Comparados com a Renda Fixa, ainda me parecem razoáveis.

Confira abaixo a minha carteira de FIIs em 4/11/19.

3.4 Alocação da seção Global (9%)

Não fiz alteração nesta seção da carteira.

3.4.1 Dólar (6%)

O dólar caiu em -3,3% em Outubro.

Minha posição dolarizada subiu +0,5% devido às ações Globais que andaram bem.

3.4.2 Ouro (2%)

O Ouro caiu a -0,5% em Outubro.

Minha posição em Ouro caiu quase -2%. Metade da posição é na maior mineradora de ouro do mundo Barrick Gold, e a outra no ETF IAU.

3.4.3 Criptomoedas (1%)

Não vi o resultado das Criptos.

4. Proventos Recebidos

Continuo a 67% da minha meta FIRE, a conhecida IF. 

Esse gráfico tá demorando um monte pra subir… De Setembro pra Outubro aumentei minha renda média mensal em 56 reais.

Parece bem pouco, não é? A verdade é que para isso acontecer, o valor recebido neste outubro teve que ser 56*12 = 672 reais maior que o do outubro passado, entende? 672 reais é bastante coisa! É dessa forma que a média móvel é formada… Ela tem memória.

Outubro foi o 8o mês que estou no intervalo 60-70%.

Somente na zona 20-30% foi que eu demorei mais tempo, naquela época foram 11 meses.

Isso me lembra aquelas frases famosas do tipo:

“Investing should be more like watching paint dry or watching grass grow. If you want excitement, take $800 and go to Las Vegas.” – Paul Samuelson

Traduzindo: “Investir (em ações) deveria ser mais parecido como observar tinta secar ou observar grama crescer. Se você quer euforia, pegue 800 dólares e vá para Las Vegas.” – Paul Samuelson

Eu realmente já entendi essa ideia.

5. Fechamento

Galera, é o seguinte… Vou repetir mais uma vez: é preciso sair da renda fixa.

Quem não se espertar vai trabalhar até o fim dos dias e vai ficar reclamando que não recebe dinheiro do governo pra sobreviver.

A bolsa sobe porque está recebendo fluxo de dinheiro. A migração já começou… quem chega antes compra melhor. Quem chega no fim sai chorando porque comprou caro, simples assim.

Não tenho muito mais o que dizer, só preciso paciência, esperar o tempo passar para ver a economia brasileira e o valor dos investimentos acelerar mais.

Ao sucesso,

MD Elsewhere in Brazil

 

 

 

 

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