Resultado MD Elsewhere (Nov/19): +1,1%. Em 2019: +24,2%.

Aoow Pessoal!

Como anda o retorno dos seus investimentos?!

Quem acompanha mais de perto está sorrindo, com certeza.

Agora chegamos no último mês, falta pouco para marcar mais bandeirada, falar com o papai noel e quem sabe pegar um rali de fim de ano :).

1. Introdução. Ano de Investimento #14 / 2019 / Idade 34 / Novembro

Performance mensal MDE

2. Notas Pessoais

2.1 KPI – Key Performance Indicators (Indicadores Principais de Desempenho)

Abaixo estão os índices para avaliar minha performance, eles servem de meta, lembrete e guia.

  • Rentabilidade da carteira no mês, no ano e crescimento patrimonial no ano: +1,1%, +24,2%, +33,8%.
  • Aporte mensal em relação ao Patrimônio Líquido do ano anterior: 1,1,%.
  • Aporte mensal em relação à Renda Líquida do mês: 65% / meta 65%. OK!
  • Proventos mensais recebidos em relação à meta de Independência Financeira: 68%. Oitavo mês consecutivo na faixa entre 60-70%.
  • Leitura ou escuta (audiobook) de 1 livro por mês em 2019. Realizado: 6/12.
    • Escutando atualmente: Irracional Exuberance – Robert Shiller e também o Utopia for Realists – Rutger Bregman.
    • Lidos/escutados em 2019:
      • Escutando atualmente: Mindset: a nova psicologia do sucesso – Carol Dweck.
      • O Poder do Hábito – de Charles Duhigg.
      • Principles – Ray Dalio.
      • The Tipping Point – Malcolm Gladwell.
      • Secrets of the Millionaire Mind – T Harv Eker.
      • Nudge – Richard Thaler.
    • Livros estacionados: Os 7 hábitos das pessoas altamente eficazes / O Buda e o Executivo / The Snowball – Warren Buffet and the Business of Life.
  • Realizar 8x atividades de triatlo no mês, 1 h/semana.
    • Corri 4x / Nadei 1x / Pedalei 1x. Meta não cumprida. Entretantoooo, voltei a ir para a academia… Quem sabe o projeto Ironman antes dos 35 não engata?

2.2 Movimentação de ativos

Em Novembro, eu comprei QUAL3. Para isso eu vendi/zerei várias posições pequenas que eu tinha em TECN3, LAME4, FRAS3 e KEPL3.

Esta é mais uma troca buscando um pouco mais de dividendos.

2.3 Utilização de aporte e caixa

Fiz um super aporte, que além de 65% da minha renda líquida mensal, ainda contou com mais 65% do meu 13o salário! Os 35% restantes do 13o vão ficar na conta corrente para as despesas extras do final do ano.

Meu Caixa voltou para 9,5%, mas já solicitei minha entrada no IPO do XPPR11… isso já vai reduzir meu caixa novamente.

3. Alocação de Recursos do Portfólio MD

Nesse momento eu continuo na mesma… Uns 50% em ações, 10% no exterior e o resto competindo entre RF, FII e uns Fundo Multimercados. Veja abaixo.

Agora aqui já vai um spoiler….

Depois de muito tempo eu farei uma movimentação significativa! No fechamento do ano direi mais detalhes!

3.1 Alocação geral ao longo do tempo

Entender o gráfico acima é o mais importante para o investidor ser bem sucedido na vida, é por isso que eu não retiro ele dos meus posts.

Saber o quanto investir em cada classe de ativo durante seu ciclo de vida é ponto chave para o sucesso financeiro.

3.2 Alocação da seção de Ações (47%)

Por muito tempo mantenho a posição de ações abaixo de 50%, mas como a Selic vai pro piso, uma mudança é necessária… Reclassificarei alguns ativos com um entendimento melhorado e em breve trarei uma nova alocação.

Veja abaixo minha Carteira em 30/11/19:

Minha estratégia de alocação de recurso em Ações leva em conta:

  • Não posso mais comprar empresas do setor financeiro, pois já tenho exposição elevada nele.
  • Não posso passar de 15% em um único determinado ativo, pois o impacto negativo pode afundar a rentabilidade e o psicológico.
  • Não gosto de comprar empresas de commodities por conta dos seus ciclos. Além disso, meu trabalho está relacionado a uma delas, então comprar mais é se expor mais a um único setor.

3.3 Alocação da seção de FIIs (9%)

FIIs são a forma mais fácil de se investir no mercado imobiliário, e são boa opção de diversificação de investimentos.

Até 15-20% do portfólio me parece um número bom para se ter hoje.

Para o cenário atual, minha visão para os FIIs é:

  • FIIs já parecem caros em relação às ações.
  • FIIs já subiram bastante e muito rápido, o potencial ainda existe, mas diminuiu bastante.
  • Ainda são uma boa opção no caso de substituição de renda fixa. Comparados com a Renda Fixa, ainda me parecem razoáveis.

Confira abaixo a minha carteira de FIIs em 30/11/19.

Reclassifiquei o JSRE11 para o setor de Lajes Corporativas, pois ele está quase todo investido nisso.

3.4 Alocação da seção Global (9%)

Não fiz alteração nesta seção da carteira, mas ela voou em novembro!!

A parte de Ações subiu +9%!

O consolidado fica freado por que a parte em renda fixa tem o rendimento nulo praticamente.

3.4.1 Dólar (6%)

O dólar subiu mais em novembro.

Esse dólar é um bicho interessante… As pessoas esperam pra comprar e tomam banho de água fria.

Quando o dólar chegou a 3,30 reais, as pessoas achavam ele caro e esperavam ele baixar.

Aí o destino levou o dólar pra 3,50 reais. Nesse momento era certo que ele estava caro e deveria cair para ser comprado.

Mal sabiam os iludidos que ele chegaria a 3,80 reais, e na verdade os 3,50 estavam demasiadamente barato.

E sério, quem não achava o dólar caro a 3,80 reais??!?!

Todos estavam errados, não é?!

Só que agora ele está 4,20 reais e os 3,80 reais eram uma barganha!!! Hahaha

Moral da história: sempre compre dólar e tenha um pouco dele, porque se você pensa que sabe se o dólar está caro ou barato, você provavelmente é o pato do jogo!

3.4.2 Ouro (3%)

Aumentei marginalmente minha posição em Ouro de 2% para 3%.

3.4.3 Criptomoedas (1%)

Não vi o resultado das Criptos, não mudou muita coisa.

4. Proventos Recebidos

Cheguei a 68% da minha meta FIRE, a conhecida IF. Finalmnte saí dos 67%!

O gráfico continua demorando um monte para subir… De Outubro para Novembro, aumentei minha renda média mensal em 57 reais. Isso foi 1 real a mais que os 56 reais de Setembro para Outubro.

E por isso vou deixar o mesmo comentário do mês anterior:

Parece bem pouco, não é? A verdade é que para isso acontecer, o valor recebido neste novembro teve que ser 57*12 = 684 reais maior que o do outubro passado, entende? 684 reais é bastante coisa! É dessa forma que a média móvel é formada… Ela tem memória.

Novembro foi o 9o mês que estou no intervalo 60-70%.

Somente na zona 20-30% foi que eu demorei mais tempo, naquela época foram 11 meses.

Estou chegandooo, os 70% estão me aguardando!

5. Fechamento

Sem mais enrolação, Novembro foi mais um ótimo mês, e o ano de 2019 está caminhando para um sucesso total.

Voltei a pontuar nos KPIs de esporte e vou me esforçar mais para manter os de leitura/escuta de livros.

O trabalho vai bem, mas bastante puxado. No final do mês que ficou um pouco mais tranquilo, e até por isso retomei o esporte.

Reparem como estão os investimentos de vocês, se não estão pagando taxas excessivas, pois hoje 2% já pode ser bastante.

Em dezembro espero fechar o ano com um lindo gráfico de evolução patrimonial e continuar com a subida da renda passiva.

Se cuidem e até a próxima!

Ao sucesso,

MD Elsewhere in Brazil

 

 

 

 

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