Resultado MD Elsewhere (Jan/20): +1,4%. Em 2020: +1,4%.

Fala Finansfera!

Esse post está saindo atrasado, eu sei…

Também não consegui fazer upload das imagens… então peço desculpas logo no ínicio.

Começamos o ano de 2020 com o pé direito em Janeiro, apesar de todo o rumor com o coronavírus.

1. Introdução. Ano de Investimento #15 / 2020 / Idade 34 / Janeiro

Apurei o resultado dos investimentos. O início foi muito bom, mas no meio pro final do mês veio uma correção que devolveu boa parte do pico.

2. Notas Pessoais

2.1 KPI – Key Performance Indicators (Indicadores de Desempenho)

Abaixo estão os índices para avaliar minha performance, eles servem de meta, lembrete e guia.

  • Rentabilidade da carteira no mês, no ano e crescimento patrimonial no ano: +1,4%, +1,4%, +2,4%.
  • Aporte mensal em relação ao Patrimônio Líquido do ano anterior: 0,87,%.
  • Aporte mensal em relação à Renda Líquida do mês: 65% / meta 60%. OK!
  • Proventos mensais recebidos para a meta de Independência Financeira: 68%. Décimo primeiro mês consecutivo na faixa entre 60-70%.
  • Leitura ou escuta (audiobook) de 1 livro por mês em 2020. Realizado: 0/12.
    • Escutando atualmente: Sapiens: A Brief History of Humankind – Yuval Noah Harari.
    • Lidos/escutados em 2020:
      • Nenhum concluído ainda, Sapiens em andamento.
    • Em 2019, lidos 8: Utopia for Realists / Irracional Exuberance / Mindset: a nova psicologia do sucesso / O Poder do Hábito / Principles / The Tipping Point / Secrets of the Millionaire Mind / Nudge.
    • Livros estacionados: Os 7 hábitos das pessoas altamente eficazes / O Buda e o Executivo / The Snowball – Warren Buffet and the Business of Life.
  • Realizar 8x atividades de triatlo no mês, 1 h/semana.
    • Tirei férias dessa meta em janeiro, não treinei.

2.2 Movimentação de ativos

Reduzi posição em BIDI11 vendendo até o teto de isenção de IR para ações.

Escrevi em Dezembro de 2019 que participei do IPO da XP na Nasdaq, e nesse mês eu vendi metade do valor que entrei para reduzir exposição em financials, empresas do setor financeiro.

Investi em Fundo Previdenciáro já com o objetivo de deduzir imposto de renda a ser apurado em 2021. Recomendo a todos a fazerem isso no início do ano, assim o valor investido tem chance de se valorizar durante o ano inteiro.

Portabilizei mais alguns recursos para meus fundos previdenciários, e nesse momento posso considerar que só tenho previdência em ações, com exceção de uns poucos reais no Verde Prev. Eu não zerei meu saldo porque este fundo fechou para novos entrantes, e hoje só pode receber aporte de quem está dentro.

2.3 Utilização de aporte e caixa

Transferi mais recursos de caixa para o exterior para aumentar minha exposição global.

Coloquei como meta para 2020, ter ao menos 15% de todos os meus recursos no exterior. Somos cidadãos globais e esse é um caminho sem volta. Os primeiros, ou early adopters, em geral se beneficiam dos retornos de sair na frente.

Hoje eu considero a posição de ter caixa, dinheiro no CDI, ou economias diversas, todas posições parcialmente frágeis… Ou seja, posições que não oferecem potencial em relação a outros ativos. Explico.

Suponha que você já tenha ações, e que esteja guardando caixa em Real ou Dólar para comprar mais ações numa queda futura.

Caso A1, Brasil país do futuro e você com caixa em Real: Se o Brasil melhorar mais, apesar de ganhar muito com ações, vc ficará com seu caixa na mão e vc não utilizará o potencial do mesmo.
Caso A2, Brasil como sempre, vôo de galinha e você com caixa em Real: Se o Brasil patinar, vc poderá apenas comprar coisas com um pouco de desconto. Suponhamos 15%, por exemplo, numa condição bem difícil de se imaginar no momento.

Entretanto, se vc transformar esse seu Caixa em Dólar ou Ouro, teremos…

Caso B1, Brasil país do futuro e você com caixa em Dólar: Você até perderá um pouco nessa posição em dólar, mas terá ganhado muito nas outras da sua carteira (ações). O que é ótimo, pois os ganhos serão muito maiores que as perdas.
Caso B2, Brasil como sempre, vôo de galinha e você com caixa em Dólar: Quando aqueles mesmos 15% de queda que imaginamos no caso A2 em Real acontecer, sua posição em Dólar ou Ouro terá valorizado uns 10% a mais… Isso dará uma compra com desconto de aproximadamente 25%, pois seu dinheiro primeiro subiu 10% e seu objeto a ser comprado (ações) terão caído 15%.

Isso tudo para dizer que deixar dinheiro no CDI ou caixa no CDI é uma posição frágil, não é interessante ter muito.

Meu Caixa em Real ficou em 7,8% da minha alocação total.

3. Alocação de Recursos do Portfólio MD

Ações no Brasil: 57%.

Setor imobiliário (FIIs + Imóveis): 15%

Renda Fixa + FGTS: 13%.

Investimentos no exterior (em dólar): 11%.

Fundo Multimercado: 4%.

3.1 Alocação geral ao longo do tempo

Ficarei devendo esse gráfico no mês.

A meta para 2020 é elevar a minha parcela de investimentos no exterior de 9% para 15%!
Fechei Janeiro com o valor de 11% nessa meta.

3.2 Alocação da seção de Ações (57%)

Não consegui carregar a imagem, mas não mudou muito do mês anterior.

3.3 Alocação da seção de FIIs (9%)

Não realizei nenhuma movimentação neste mês.

A parte boa foi que o XPPR11 distribuiu proventos no mês, e pela primeira vez eu recebi 20% da minha meta de IF somente por FIIs.

3.4 Alocação da seção Global (11%)

3.4.1 Ações & Dólar (5%)

Aumentei minha posição no exterior de 9% para 11%, comprando dólar e um pouco de ouro.

3.4.2 Ouro (5%)

Desde novembro de 2019 saí de 2% e finalmente cheguei em 5% agora em Janeiro, meta que eu tinha desde que comecei a aumentar a posição..

3.4.3 Criptomoedas (1%)

Não vi o resultado das Criptos, mas parece que o BTC subiu bem, hehe… no final do semestre eu atualizarei minha posição em todas as criptos.

4. Proventos Recebidos

Continuo a 68% da minha meta FIRE, a conhecida IF.

Janeiro foi o 11o mês que estou no intervalo 60-70%.

Foram 7 meses consecutivos que meus proventos aumentaram, mas em janeiro recebi menos das ações e o valor caiu de 69% para 68%. Considero algo pontual, e isso não deve ser tendência.

5. Fechamento

O ano de 2020 começou muito bem, mas a caminhada nunca é linear. Ela tem altos e baixos e estaremos preparados.

Eu não tenho muito o que dizer, o método continua. Em todo mês de 2020 eu estarei aqui no mesmo endereço atualizando meu resultado consolidado dos investimentos.

Sugiro que vocês façam algo similar e contem comigo para debater ideias :).

Até a próxima!

MD Elsewhere in Brazil

 

 

 

 

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