Resultado MD Elsewhere (Jul/20): +5,8%. Em 2020: -5,2%.

Respire fundo!

MD Elsewhere embaixo d’água.

É assim que me sinto na situação atual.

Não quero dizer que a situação está ruim.

Creio que a situação já foi bem pior e a imagem acima representa que condições melhores estão logo acima.

Julho foi um ótimo mês para os investimentos no Brasil.

Eu tive férias forçadas pela minha empresa e pude viajar aqui no país.

Eu vivo no Rio de Janeiro, e parece que não existe mais medo da Covid-19. Saí para caminhar no calçadão da praia e fiquei surpreso.
A impressão foi que somente um em cada cinco pessoas usava máscara.

Eu me questiono: será que teremos novo surto? Espero que não.

1. Introdução. Ano de Investimento #15 / 2020 / Idade 34 / Julho

Novamente um resultado de recuperação.

Vi meu consolidado cair 34% no meio do mês de março, no auge da crise.

No desempenho neste ano, já recuperei bastante e estou com queda de 5,2%.

Já consigo ver a superfície d’água logo acima, vamos buscar o retorno positivo!!!

Resultado mensal e acumulado em 2020.

Outros índices no mês foram (mês | ano):

  • Selic e CDI:         0,19% | 1,95%.
  • Ibovespa:              8,3% | -11,0%.
  • MD Elsewhere:     5,8% | -5,2%.

Continuamos subindo essa escada de infinitos degraus.

Não existe fim ou linha de chegada no ato de investir.

É um ato constante que devemos fazer nas nossas vidas em paralelo aos outros objetivos.

2. Notas Pessoais

2.1 KPI – Key Performance Indicators (Indicadores de Desempenho) do MD Elsewhere

  • Aporte mensal em relação à Renda Líquida do mês: 60% / meta 60%. OK!
  • Leitura ou escuta (audiobook) de 1 livro por mês em 2020. Realizado: 5/12. Estacionados no momento: 3.
    • Escutando agora:
      • Extreme Ownership: How US Navy SEALs Lead and Win.

2.2 Movimentação de ativos

A volatilidade gera oportunidades. Fiz muitas movimentações no mês, mas com valores pequenos como sempre.

Quando o Bull Market é claro, nem é preciso movimentar, pois tudo sobe mesmo, fica tudo bem.

Quando a turbulência vem, como aconteceu nesse último semestre, algumas movimentações táticas podem ser feitas para aproveitar oportunidades.

Farei a descrição das movimentações nos capítulos posteriores, mas o resumo é:

  • Ações Brasil: reduzi levemente.
  • Caixa Brasil: gastei tudo, zerei.
  • Ações Global: aumentei levemente.
  • Criptomoedas: mantive.
  • Commodities: aumentei levemente.
Dólar a 5 Reais virou realidade.

2.3 Utilização de aporte e caixa

Todo o meu caixa foi utilizado para o empréstimo para Pessoa Física que comentei no post do mês passado.
O empréstimo terá juros reais zero, ou seja, será apenas corrigido pelo IPCA. Marcarei no meu portfólio como “Empréstimo PF”.

O meu aporte foi para o exterior para comprar um pouco das Big Techs e Prata.

3. Alocação de Recursos do Portfólio MD Elsewhere

Alocação MDE para início de Agosto/2020.

O gráfico acima mostra a foto atual do portfólio MD Elsewhere.
Pretendo deixar a parcela de investimento no exterior entre 25-30%.

Os brasileiros precisam diversificar seus investimentos em moeda forte. Hoje existem bem mais oportunidades em fundos nas plataformas.
Diversificar é a solução para proteger seu patrimônio. Diversifique.

Abaixo é possível ver a minha carteira “explodida”, ou seja, a divisão em cada ativo que possuo.

3.1 Alocação geral ao longo do tempo

Variação da composição do Portfólio de Investimentos MDE

Terminei o mês de julho com 28% dos recursos no exterior, e estou bastante empolgado com essa transição.

O nome do Blog é MD Elsewhere. MD é o acrônimo para meu apelido de faculdade. Elsewhere significa “em outro lugar”.

Isso vem em parte da vontade de ter livre trânsito em diferentes partes do mundo, sem preocupações com crises e variações cambiais.

3.2 Alocação da seção de Ações (46%)

Em poucas palavras, reduzi os investimentos em ações no brasil marginalmente.

Resumindo, reduzi ações de commodities, bancos e saúde.

Aumentei a posição em ações da nova economia, ou seja, varejo-tech. Iniciei uma posição pequena em shopping centers.

No final, o resultado líquido foi negativo, pois vendi mais do que comprei.

3.3 Alocação da seção de FIIs e Imóveis (14%)

Fiz a subscrição da oferta de cotas do HGLG11.
Essas subscrições são quase todas do tipo “dinheiro na mesa”.
Subscrevi a 156 reais quando as cotas eram negociadas a 170 reais. Como a oferta já passou, já negociam a 180 reais. O lucro bruto já é de 15% na operação.

3.4 Alocação da seção Global (28%)

3.4.1 Ações (12,3%) & Dólar (0,0%)

A cotação do Dólar fechou o mês em 5,22.

Conta pra mim se vc acha que ele está caro ou barato.

Eu penso da seguinte forma:

O dólar pode até estar caro a 5,20 reais. Se ele cair 10%, ele voltará para 4,68 reais. Ótimo, né?
Mas se você enviar agora a 5,20 reais pro exterior e comprar alguma empresa Big Tech e ela subir 10%, você já recuperou o custo oportunidade do seu valor.
A pergunta que fica é: onde vc acha que conseguirá esses 10% primeiro… na queda do dólar ou na valorização de uma Big Tech?
Dolar a 4,68 reais me parece longíssimo, então tenho preferido comprar esse dólar a 5,20 reais, supostamente caro, e comprado em seguida Apple, Amazon, Facebook, Google, Microsoft, etc.

Entendem que talvez seja melhor comprar dólar logo do que ficar aguardando torcendo por uma queda?

No mês de julho, fiz dua remessas para o exerior, enviando 1% da carteira em cada.

24/07/2020, comprei a 5,18 o total de 1% do portfólio.
30/07/2020, comprei a 5,20 o total de 1% do portfólio.

Com esse valor, comprei Big Techs americanas.

Minha meta é ter 1% do portfólio em cada dessas ações: Apple, Facebook, Amazon, Microsoft, Google, Square, Mercado Livre, Stone, e o ETF ARKK.

Já tenho 1% em quase todas, mas em 3 delas só tenho 0,5% ainda. Em Agosto eu resolvo isso!

3.4.2 Commodities: Ouro e Prata (13,2%)

Esse é o book da alegria! Gold and Silver, rise, rise!

My precious!

Quando todos os bancos centrais imprimem muito dinheiro, o que tem escassez e produção limitada sobe de preço.

Metais preciosos, casas e apartamentos, empresas (ações), Bitcoin….

E o que perde valor?

Sua hora de trabalho, seu salário, seu dinheiro no banco e sua renda fixa.

O que você está fazendo para se proteger?

3.4.3 Criptomoedas (2,0%)

Como escrevi acima, quando os bancos centrais imprimem muito dinheiro, as pessoas correm para comprar ativos porque o dinheiro perde valor.

No noticiário aparece que o preço dos ativos estão subindo, mas na verdade é o valor do dinheiro que cai.

É uma inflação no preço dos ativos, que não aparece nos índices comuns como o IPCA.

Nós precisaremos trabalhar mais horas para comprar o que desejamos: casas, terrenos, empresas, etc.

A forma de se proteger é comprar algo que tem escassez. Bitcoin pode ser uma alternativa de proteção.

Tem dado certo, pois o BTC voou no mês, apesar de ainda ser cedo para consagra-lo como vitorioso.

Relembre aqui alguns motivos que me fazem ter Bitcoin: Por que eu tenho Bitcoin? 5 motivos para investir um pouquinho na criptomoeda BTC.

4. Proventos Recebidos

Estou a 57% da minha meta FIRE, a conhecida IF.
O topo da minha renda passiva foi aproximadamente 70% da FIRE.

A renda passiva vem caindo com a crise, mas isso é absolutamente normal. A vida é cíclica, a economia também, os negócios são cíclicos.

A taxa de queda vem caindo, a não duvido que daqui a alguns meses, o gráfico voltará a subir.

 

 

5. Crescimento Patrimonial

Estamos há 6 meses abaixo do pico patrimonial.

Acredito fortemente que vamos recuperar esse valor nos próximos meses!

6. Fechamento

Julho foi um mês excelente.

É o quarto mês de recuperação vigorosa.

Quando a crise passar, sairemos com o portfólio muito mais robusto.

Já são 28% da Carteira investida em ativos independentes do Real Brasileiro. Continuamos em busca do Santo Graal de Ray Dalio.

Não quero depender exclusivamente do Brasil e do Real para viver bem.

Quero continuar viajando, cidadão global, sem restrições geográficas ou financeira.

Vamos juntos nessa jornada.

MD Elsewhere in Brazil

 

 

 

 

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