Resultado MD Elsewhere (Set/20): -3,8%. Em 2020: -6,7%.

O Mito de Sísifo.

Sísifo na mitologia grega era considerado o mais astuto dos mortais.

Enganou a morte duas vezes! Depois de enganar a personificação da morte, Thanatos, e também o deus dos mortos, Hades, Sísifo acabou morrendo de velhice.

Zeus enviou Hermes para conduzir a alma de Sísifo a Hades, e lhe deu uma punição por suas inteligentes manobras durante a vida.

Sísifo foi castigado a rolar eternamente uma pedra gigante morro acima, só que a pedra sempre rolava morro abaixo quando ele estava prestes a chegar ao topo.

Zeus assim mostrou que era mais inteligente que Sísifo, e o deixou com uma tarefa eterna.

O mês de setembro rolou a pedra morro abaixo (mas nem tanto :)).

A similaridade com o Mito de Sísifo é que o ato de investir é sempre carregar a pedra morro acima, e por vezes, a marcação a mercado dos ativos dá a impressão que a pedra rolou morro abaixo.

É a volatilidade. Precisamos saber que ela é normal, e preços mais baratos são oportunidade.

Vamos morro acima!

1. Introdução. Ano de Investimento #15 / 2020 / Idade 34 / Setembro

O mês de setembro nos trouxe uma correção.

É normal, pois o crescimento nos cinco meses anteriores foi muito forte. Desde abril a recuperação foi espetacular.

Resultado mensal do MDE.

Outros índices no mês foram (mês | ano):

  • Selic e CDI: 0,16% | 2,28%.
  • Ibovespa: -4,8% | -18,2%.
  • Dólar: +2,5% | 39,6%.
  • MD Elsewhere: -3,8% | -6,7%.

2. Notas Pessoais

2.1 KPI – Key Performance Indicators (Indicadores de Desempenho) do MD Elsewhere

  • Aporte mensal em relação à Renda Líquida do mês: 60% / meta 60%. OK!
    • Com disciplina, todo dia 25 eu envio 60% do salário para a corretora.
    • Completei dois anos de trabalho na empresa atual. Com isso tenho direito a 20% da contribuição que a empresa faz no plano de previdência privada quando o vínculo terminar. Eu considero esse novo direito como posse, um aporte. O valor de direito corresponde a 71% da minha renda líquida do mês, e por isso considero que meu aporte em setembro foi de 60 + 71 = 131% da Renda Líquida mensal.
  • Leitura/escuta de 1 livro por mês em 2020. Realizado: 7/12.
    • Escutando agora:
      • Extreme Ownership: How US Navy SEALs Lead and Win.
        Estou parado neste livro porque tenho escutado muito podcast em vez de livro.

2.2 Movimentação de ativos

Fiz poucas movimentações:

  • Realoquei 1,0% dentro do investimento em Ações Globais.
  • Realoquei 1,5% dentro dos investimentos em Ações Brasil.

2.3 Utilização de aporte e caixa

Meu aporte salarial foi pra Caixa, preciso recompor.

3. Alocação de Recursos do Portfólio MD Elsewhere

Colocarei os gráficos abaixo atualizados em 18/10/2020. Esse post é possivelmente o mais atrasado que já fiz em 3,5 anos de blog.

MDE Alocação de Recursos Macro.

Vou descrever em poucas palavras o que penso sobre cada alocação acima.

Ações BR (41%): grande parte da possibilidade de obter a liberdade financeira no mercado de capitais é através de empresas. São elas que mais geram valor para a sociedade, elas são os entes que melhoram a vida de milhões de pessoas.

Ações Exterior (15%): comecei tarde, mas comecei. O mundo tem mais oportunidade que o Brasil (o tamanho é óbvio). Por que não dedicar boa parcela do seu investimento no exterior? A Samsung me acorda todo dia com o alarme do celular, eu olho o Whatsapp (que é do Facebook) para checar alguma mensagem. Ligo meu notebook do trabalho e faço login no Microsoft Teams para produzir. Escrevo esse post num macbook da Apple, checo produtos para compra na Amazon… Percebem que usamos cada vez mais empresas do exterior?

Metais (Ouro & Prata) e Bitcoin (15%): a impressora do dinheiro continua ligada, a população e seus governos em geral não se importam com a desvalorização da sua moeda. Todos querem aumentos, benefícios, renda mínima, etc. O resultado é que o dinheiro perde valor, em outras palavras, os preços de todas as outras coisas ficam maiores. Isso se chama inflação. Os metais e bitcoin são escassos e não podem ser criados, isso os protege da desvalorização.

Imóveis (15%): seja via FIIs ou imóveis próprios, os imóveis também são proteção contra inflação. Eles não são tão poderosos para crescimento patrimonial como as ações, sabe por quê? Porque o benefício que eles geram é menor do que de uma empresa, é só para um inquilino, enquanto uma empresa pode atingir milhares, milhões, até bilhões de pessoas (olha o Facebook aí).

Títulos de crédito, FGTS, Renda Fixa, Caixa (11%): os títulos de crédito tem função, mas seu impacto é baixo. A Renda Fixa é um empréstimo de dinheiro, e isso não gera muito valor, não tem potencial de impacto como as outras formas de investimento, entende? É por isso que na média seu retorno é baixo. Ainda assim, é importante ter parte do investimento aqui, pois pode servir de liquidez e também de redução de volatilidade no portfólio para quem precisa.

Fundos Multimercados (3%): eles não são classe de ativo, pois são carteiras de investimento completas, mas eu os deixo separados na minha avaliação para fins de contabilidade. Hoje eu mantenho esses FIMs para contrabalancear meu viés de controle. Acho que 3% não vai influenciar realmente minha rentabilidade e os fundos são administrados por pessoas brilhantes e muito mais competentes que eu! É até sacrilégio me comparar com esses gestores.

Comentário feito sobre as classes de ativos da minha carteira, aqui embaixo vai a quebra por investimento.

Portfólio MDE breakdown por ativo em 18/10/2020.

Eu adoro e sigo o Ray Dalio, já o citei algumas vezes aqui no site. Ele tem publicado capítulos do seu próximo livro online, o link é:

THE CHANGING WORLD ORDER

Eu acho o texto super interessante, pois adoro história e economia. A série de capítulos descreve a ascensão e declínio dos impérios desde os tempos antigos até a atualidade, onde a China vem desafiar os EUA.

Eu acredito em vários pensamentos descritos por Dalio, e a conclusão de ordem prática para os investimentos é se expor à China. Por isso, comecei a girar parte do meu portfólio para empresas chinesas que ganham relevância a cada dia na ordem mundial.

Hoje tenho 1% de investimento em empresas chinesas/asiáticas, mas devo aumentar isso. Penso em algo entre 3-5%.

3.1 Alocação geral ao longo do tempo

MDE Alocação de Recursos no Tempo.

Não dá pra confiar totalmente nesse “Brasilzão de Meu Deus”!

A sociedade aqui é muito atrasada, é pouco capaz de se organizar.

Posição Atual:

  • 41% Ações Brasil.
  • 30% Investimento no Exterior.
    • 15% Ações Exterior.
    • 13% Commodities: Ouro e Prata.
    • 2% Criptomoedas.
  • 15% Setor imobiliário (FIIs + Imóveis).
  • 11% Títulos de crédito (RF).
  • 3% Fundos Multimercados.

3.2 Alocação da seção de Ações

Fiz um movimento muito pequeno de 1,5%: vendi NEOE3 e WIZS3 para comprar OIBR3 e BPAN4.

3.3 Alocação da seção de FIIs e Imóveis

Nenhuma alteração no mês.

3.4 Alocação da seção Global

3.4.1 Ações & Dólar

Fiz um movimento muito pequeno de 1,0%: vendi IWDA e comprei o ETF IBUY.
Em resumo, reduzi um pouco de grandes empresas do mundo para comprar empresas do varejo online.

3.4.2 Commodities: Ouro e Prata
My precious!

Same-same aqui.

Ter um pouquinho de Ouro e Prata não faz mal a nenhum portfólio. Metais entram para ajudar na descorrelação.

3.4.3 Criptomoedas
My (digital) precious!

Same-same aqui também.

Quanto mais leio sobre criptomoedas, mais acredito na tese. Acho que a utilidade futura é enorme. O Bitcoin é uma possibilidade real de proteção à desvalorização da moeda fiduciária.

O Bitcoin não tem fronteiras!

4. Proventos Recebidos

Estou a 50% da minha meta FIRE, a conhecida IF.
O topo da minha renda passiva foi aproximadamente 70% da FIRE.

A renda passiva levou uma paulada com a crise.

Tenho pensado cada vez mais em growth, e na prática já fiz a movimentação na minha carteira nesse sentido.

Isso quer dizer que minha geração de renda via proventos vai ficar postergada. Ela vai diminuir não só pela crise, mas porque eu tenho preferido empresas que reinvestem o seu lucro em vez de distribuí-lo.

MDE IF Setembro/2020.

5. Crescimento Patrimonial

Estamos há 8 meses abaixo do pico patrimonial.

MDE Evolução Patrimonial Set/2020.

Acredito fortemente que vamos recuperar esse valor nos próximos meses!

6. Fechamento

Setembro foi correção, normal.

A eleição americana vai pesar o noticiário, mas no final das contas… para mim “é BUY”. É compra.

Temos que ficar comprados e diversificados, pois o desarranjo econômico após essa crise é grande.

Há liquidez sem precedentes, e que continua aumentando.

Diversifique, invista no exterior, tenha um imóvel, compre FIIs, tenha criptomoedas.

Eu continuo acreditando que posso fechar o ano no positivo e acima do CDI.

O caminho é sinuoso, e quero um RALLY de fim de ano!

Vruuuummmmmmmmmmmmmm!

Um abraço e continuamos juntos nessa jornada.

Nos vemos lá na frente!

MD Elsewhere in Brazil

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