Resultado MD Elsewhere (Out/20): +0,8%. Em 2020: -5,9%

Oi, aqui é o MD novamente.

Você já tentou subir uma escada rolante descendo?

A brincadeira (de criança) é simples: encontrar uma escada rolante de descida, tomar coragem, encher os pulmões e correr escada acima!

Juros Reais negativos.

Se você nunca fez isso, possivelmente já pensou em fazer… Qual criança não tem essa vontade?

Na realidade atual dos investimentos, nós estamos tentando subir diariamente, enquanto a escada rolante desce… A escada rolante descendo são os juros reais negativos.

Podemos calcular a velocidade de descida da escada: a Selic está em 2% a/a, e a inflação até setembro em 12 meses está a 3,14% a/a. O cálculo é (1+0,02*0,85)/1,0314 = 0,9860. O juro real líquido está em -1.40% ((1-0,9860)*100%) nos últimos 12 meses.

O resumo é: invista a 100% do CDI e receba -1,40% a/a de retorno real.

São mares nunca dantes navegados…

1. Introdução. Ano de Investimento #15 / 2020 / Idade 35 / Outubro

O mês foi bastante volátil.
Lembro ter visto o Ibovespa valorizar até +7,7%, mas o índice fechou em aproximadamente -0,7%.
Felizmente a diversificação do portfólio fez diferença, confira a seguir.

Resultado mensal do MDE.

Outros índices no mês foram (mês | ano):

  • Selic e CDI: 0,16% | 2,44%.
  • Ibovespa: -0,7% | -18,8%.
  • Dólar: +2,4% | 43,1%.
  • MD Elsewhere: +0,8% | -5,79%.

2. Notas Pessoais

2.1 KPI – Key Performance Indicators (Indicadores de Desempenho) do MD Elsewhere

2.2 Movimentação de ativos

  • Aumentei em 1,4% a posição em Ações BR. O valor veio da redução em 0,7% em FIIs e 0,7% de Caixa.
  • Realoquei 1% dentro dos investimentos em Ações Exterior.
  • Aumentei em 0,25% a posição em Criptomoedas (Bitcoin e Ether). O valor veio da redução de Caixa.

2.3 Utilização de aporte e caixa

Usei quase 1% de Caixa para aumentar a posição em Ações Brasil e Criptomoedas.

3. Alocação de Recursos do Portfólio MD Elsewhere

As imagens abaixo mostram a composição da carteira para o próximo mês.

Alocação de Recursos do Portfólio MDE.
Portfólio MDE dividido por ativo em 01/11/2020.

Hoje tenho como referência o valor de 1% de carteira para qualquer decisão de investimento. Ou seja, ao decidir investir em algo, eu penso “vou com um peso cheio, metade de peso ou, eventualmente, duas vezes o peso”?

A “quantidade” do peso mostra a minha convicção de que o ativo agrega ao portfólio como um todo.

É claro que, com o passar do tempo, a própria variação dos ativos vai desorganizar o tamanho dos pesos, mas minha estratégia é deixar os cavalos vencedores correrem e não vender o que sobe.

3.1 Alocação geral ao longo do tempo

Alocação de recursos do MDE ao longo do tempo de 2013 até 2020.

A novidade é a consolidação de 3% da carteira de investimentos em criptomoedas.
Além disso, minha posição em investimentos no exterior continua acima de 30% e teve leve incremento com a alta do dólar.
A composição atual é:

  • 42% Empresas Brasil.
  • 30% Investimento no Exterior.
    • 14% Empresas Exterior.
    • 13% Commodities: empresas mineradoras de ouro, ouro e prata.
    • 3% Criptomoedas.
  • 14% Setor imobiliário (FIIs + Imóveis).
  • 11% Títulos de crédito (Renda Fixa).
  • 3% Fundos Multimercados.

3.2 Alocação da seção de Ações

Meu amigo e leitor 3M, do blog 3M Experience, percebeu um erro na publicação do fechamento do mês de setembro. Eu baixei o extrato errado da corretora e publiquei as alterações de agosto (repetidas). Então usarei esse espaço para escrever o que movimentei ainda em setembro…
– Reduzi boa parte de ITSA4 e também de SAPR11, de forma que eu ficasse com aproximadamente 1% da carteira em cada uma dessas empresas. Também praticamente zerei CMIG4. Com esse montante eu pude fazer as movimentações abaixo…
– Entrei no IPO de Petz, e comprei um pouco mais no primeiro pregão para ficar com 1% da carteira.
– Aumentei a posição em JPSA3 para sair de 0,5% e chegar a 1% da carteira.
– Aumentei/completei posição em LAME4 para chegar a 1% da carteira.
– Aumentei/completei posição de OIBR3 para chegar a 1% da carteira.
– Iniciei posições em MTRE3 e TRIS3 com 0,5% da carteira em cada.

O mês de setembro foi marcado pelo fim da relevância de Itaúsa no meu portfólio. A empresa já representou até 9% da carteira no passado, certamente uma posição muito relevante, que agora está reduzida ao tamanho padrão 1%.

Em outubro…
– Finalmente encontrei um preço bom para entrar em B3SA3, 1% da carteira.
– Reduzi marginalmente EZTC3 para 1% para aumentar HBOR3até 0,5%.
– Aumentei/completei posição em OIBR3 e LAME4 novamente para ficar com 1% em cada.

3.3 Alocação da seção de FIIs e Imóveis

Zerei minha posição em CNES11 e reduzi parte de HGLG11.
Essas duas movimentações foram feitas para comprar ações.

3.4 Alocação da seção Global

3.4.1 Ações & Dólar

Movimentei 1,0%: vendi o ETF IWDA (LON:IWDA) e comprei três ações de empresas asiáticas: Ali Baba (NYSE:BABA), JD (NASDAQ:JD) e Sea Limited (NYSE:SE).
Em resumo, reduzi exposição a grandes empresas do mundo inteiro para comprar empresas que tem o foco específico na Ásia, mais precisamente China.
Continuo migrando aos poucos e mensalmente o investimento para o continente asiático. Agora tenho quatro empresas no total, pois já tinha Foxconn (LON:HHPD).
Hoje tenho 1,2% do portfólio mirando Ásia. Aumentarei aproximadamente 1% a cada mês até fevereiro de 2021, quando terei entre 3-5% direcionados ao continente gigante.

3.4.2 Commodities: Ouro e Prata
Ouro e Prata.

No mês, o ouro se desvalorizou frente ao dólar (-0,6%), mas se valorizou frente ao real (+1,8%).
A prata valorizou +1,6% em dólar no período.
O ponto importante é que os metais podem compor bem o portfólio no ambiente atual.

Portfolio MDE commodities em outubro 2020.
3.4.3 Criptomoedas
Criptomoedas!

Meu desejo por ter mais Bitcoin continua aumentando.

A economia de vários países no mundo não está funcionando de forma saudável, os déficits públicos continuam aumentando, a ascensão da China ameaça a criação de uma nova ordem mundial, os juros negativos estão em quase todas as economias do globo.

Tudo isso me dá suporte para manter e aumentar a posição em criptoativos. Usei parte do meu Caixa (0,25%) para comprar metade Bitcoin e metade Etherium.

Com isso, cheguei finalmente a 3% do meu patrimônio em Criptomoedas.
Penso que entre 1-5% é uma quantidade interessante para compor uma carteira de investimentos.

Portfólio MDE Criptomoedas em outubro 2020.

O BTCBRL, índice que representa o preço do Bitcoin em reais, fechou o mês em R$ 79.405,00, subindo +30,9% no mês de outubro. O Bitcoin voou!

4. Proventos Recebidos

Estou a 50% da minha meta FIRE, a conhecida IF.
O topo da minha renda passiva foi aproximadamente 70% da meta FIRE.

Como movi a carteira em direção a crescimento, é esperado que a renda passiva diminua.

MD IF Outubro 2020

5. Crescimento Patrimonial

Estamos há 9 meses abaixo do pico patrimonial.

MDE Evolução Patrimonial Out/2020

Continuo acreditando que vamos recuperar nos próximos meses!

6. Fechamento

Outubro também foi um mês de correção, mas saímos ilesos.

Bitcoin/criptomoedas carregando o piano (resultado) em outubro.

No início do mês eu tinha 2,3% em criptomoedas. Como o Bitcoin subiu +31%, aproximadamente as criptomoedas contribuíram em 2,3%*0,30 = +0,7%. Em outras palavras, +0,7% do meu resultado veio das criptomoedas, o resto contribuiu com +0,1%.

Em novembro, as eleições americanas acontecerão e um peso de incerteza sairá dos preços dos ativos.

Vários entes já viraram a mão e soltaram relatórios que o Brasil está desvalorizado, que o Brasil poderia estar uma barganha… Veremos.

Nos vemos lá na frente, um abraço!

MD Elsewhere in Brazil

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