Resultado MD Elsewhere (Nov/20): +4,6%. Em 2020: -1,7%

Guias de Investimentos para Iniciantes | InfoMoney

Olá pessoal, aqui é o MD Elsewhere novamente para mais um estudo mensal da carteira de investimentos.

Eu sei que demorei a apresentar esse post, mas antes tarde do que nunca… Vamos recuperar o atraso.

Percebam que nunca estivemos tão perto de fechar o ano bem, estamos com -1,7% de rentabilidade… falta pouco!

1. Introdução. Ano de Investimento #15 / 2020 / Idade 35 / Novembro

Este foi um mês excelente para o preço dos ativos no Brasil.

Nossa carteira recuperou muito bem.

O preço das ações brasileiras, internacionais e criptomoedas subiram bastante, contribuindo fortemente ao resultado. Em contrapartida, as proteções via Dólar e Ouro reduziram os ganhos da carteira.

Resultado mensal do MDE.

Outros índices no mês foram (mês | ano):

  • Selic e CDI: +0,15% | +2,59%.
  • Ibovespa: +15,9,% | -5,8%.
  • Dólar: -6,8% | +31,9%.
  • MD Elsewhere: +4,6% | -1,7%.

O ano está acabando…

2. Notas Pessoais

2.1 KPI – Key Performance Indicators (Indicadores de Desempenho) do MD Elsewhere

2.2 Movimentação de ativos

  • Aumentei em 0,5% a posição em Ações BR. O valor veio da redução de Caixa.
  • Realoquei ±0,7% dentro dos investimentos em Ações Exterior.

2.3 Utilização de aporte e caixa

Usei um pouco do caixa para aumentar a posição em Ações Brasil.

3. Alocação de Recursos do Portfólio MD Elsewhere

As imagens abaixo mostram a composição da carteira no fim deste mês.

3.1 Alocação geral ao longo do tempo

A novidade é a consolidação de 4% da carteira de investimentos em criptomoedas. Era só 3% ainda no mês passado. É a curva rosa do gráfico acima.
As Ações BR subiram bastante e recuperaram de 42% para 44% da carteira.
Quem perdeu terreno foi a posição em Commodities (ouro e prata), tanto por causa da baixa dos seus preços quanto pelo desabamento do dólar.

A composição atual está:

  • 44% Empresas Brasil.
  • 30% Investimento no Exterior.
    • 16% Empresas Exterior.
    • 10% Commodities: empresas mineradoras de ouro, ouro e prata.
    • 4% Criptomoedas.
  • 14% Setor imobiliário (FIIs + Imóveis).
  • 9% Títulos de crédito (Renda Fixa).
  • 3% Fundos Multimercados.

3.2 Alocação da seção de Ações

Em Novembro, fiz as movimentações:
– Zerei minha posição de 0,5% em Alupar ALUP11.
– Comprei e fiz posição de 1% em Quero Quero LJQQ3.
– Zerei posição pequenina em Inter BIDI11.

Como as vendas totalizaram menos de 20 mil reais, espero ter benefício tributário no mês.

3.3 Alocação da seção de FIIs e Imóveis

Não movimentei a carteira de FIIs no mês.

3.4 Alocação da seção Global

3.4.1 Ações & Dólar

Movimentei ±0,7%: vendi o ETF de ouro IAU e aumentei posição em empresas asiáticas: Ali Baba (NYSE:BABA), e Sea Limited (NYSE:SE).
Continuo migrando aos poucos e mensalmente o investimento para o continente asiático. Tenho quatro empresas no total, que representam 1,7% do portfólio. Aumentarei mensalmente até chegar a 3-5%.

3.4.2 Commodities: Ouro e Prata

Tanto os metais quanto o dólar perderam valor quando comparados com o Real. Essa exposição elevada em commodities afetou bastante a rentabilidade no mês.
O ponto importante é que os metais podem compor bem o portfólio no ambiente atual.

3.4.3 Criptomoedas

Começo com a pergunta: quem tem Bitcoin aí?! Levanta a mão!

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Que foguete foi o Bitcoin neste mês!

Como já escrevi anteriormente, a cada dia o Bitcoin tem mais credibilidade e utilidade.

Com a disparada do BTC e outras criptomoedas, elas já representam 4% do meu patrimônio.
Penso que entre 1-5% é uma quantidade interessante para compor uma carteira de investimentos.

O BTCBRL, índice que representa o preço do Bitcoin em reais, subiu aproximadamente 32% em novembro, isso em cima dos 30% que subiu em outubro!

4. Proventos Recebidos

Estou a 50% da minha meta FIRE, a conhecida IF.
O topo da minha renda passiva foi aproximadamente 70% da meta FIRE.

Movi minha carteira em direção a crescimento em detrimento de renda, então esse gráfico tem apresentado declínio ao longo do último semestre. Além disso, é claro que a pandemia impactou as empresas também, diminuindo seus lucros e dividendos.

5. Crescimento Patrimonial

Estamos há 10 meses abaixo do topo patrimonial, mas tecnicamente no pico novamente!

A diferença é de apenas -1,2%.

Falta muito pouco para sair debaixo d’água…

MDE Evolução Patrimonial Nov/2020

6. Fechamento

Estou fechando e publicando este post já em 20 de Dezembro.

Novembro foi ótimo, as eleições americanas vieram e seu resultado retirou o peso de risco sobre o preço dos ativos.

Sinto que vamos começar a surfar novamente… será mesmo!?

Caminho Certo!

Até daqui a pouco, um abraço!

MD Elsewhere in Brazil

Next Destination?


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